Акции: Что это Такое, Как Купить И Как Заработать На Акциях

Добро пожаловать ко мне на канал. В этой статье я бы хотел поговорить об инвестициях в акции для начинающих инвесторов. Для начала я предлагаю взглянуть на те вопросы, которые чаще всего возникают в начале пути:

Что такое акции?
Зачем нужны акции?
Где покупать акции?
Как зарабатывают деньги с акций?
Какие есть основные стратегии на фондовом рынке?
На каких интернет-ресурсах можно почерпнуть информацию об акциях?
С какой суммы можно начать инвестировать?
Имеет ли смысл вообще начинать инвестировать с маленькой суммы?
Что такое акции?
Если сформулировать ответ совсем по-простому, то акции — это право собственности в компании.

Например, если вы покупаете одну акцию компании Apple, то вы по факту являетесь совладельцем Apple, хоть и очень, очень маленьким. И чем больше акции вы покупаете, тем больший процент владения компанией вы имеете.

Та же логика работает при покупке и других акций. Будь то Tesla, Microsoft, Coca-Cola или что-то ещё.

Продаются и покупаются акции на фондовых биржах в будние дни. В мире существует более 200 бирж, но вам скорее всего будет интересно только 4:

Нью-йоркская фондовая биржа (NYSE).
Биржа NASDAQ.
Московская биржа (MOEX).
Санкт-петербургская биржа (SPB).

Акции компаний США можно купить только за US доллары. Однако и прибыль будет также в US долларах.

Потому имейте это ввиду с самого начала.

Как купить акции?
Для покупки акции необходимо использовать брокеров — компаний, которые по факту являются посредниками между инвесторами и биржей.

На сегодняшний день брокеров достаточно много. Я настоятельно рекомендую изучить этот вопрос очень и очень внимательно, прежде чем отдать своё предпочтение кому-либо.

Я в этой статье не буду делать обзор брокеров, так как в разных странах свои брокеры. И я не хочу рекламировать кого либо отдельно. Но, если вам интересно моё мнение, то для себя сегодня при малом депозите я бы выбирал между ВТБ, Открытие и Тинькофф и смещался бы в сторону Interactive Brokers при депозите от 20 тысяч долларов.

Мои критерии для выбора брокера:

Максимальная надёжность.
Минимальная комиссия за сделку и за обслуживание.
Возможность заполнить форму W-8BEN для налоговых льгот на дивиденды (и соответственно купить акции США).
Адекватная служба поддержки.
Удобство использования.
Как зарабатывают деньги с акций? 2 основных способа заработка на бирже.

Способ заработка от покупки и продажи акций.
Например, вы покупаете акцию Google за 100 долларов. А через полгода стоимость акции выросла, и вы продаёте её за 140 долларов. Ваша прибыль получается 40 долларов за вычетом комиссии брокера и налога на прибыль с этой суммы.
Способ заработка от получения дивидендов.
Дивиденды — это выплаты компании своим акционерам части своего дохода.

Важно! С дивидендов тоже нужно платить налоги.

Дивиденды по акциям США чаще всего платятся поквартально. Но существуют компании с выплатой и раз в год, и ежемесячно.

Что ещё важно отметить, так это то, что дивиденды не зависят от стоимости акции в моменте и могут измениться только после собрания директоров компании.

Чтобы было понятнее, как работают дивиденды, давайте разберём это на примере. Допустим вы покупаете акцию компании x, у которой текущая дивидендная доходность равна четырём долларам в год, с ежеквартальными выплатами в размере 1 доллар. На момент покупки стоимость акции была 100 долларов США. Если бы вы купили одну акцию, то по сути вы зафиксировали для этих 100 долларов дивидендную ставку на уровне 4% годовых.

Через неделю прошла плохая новость и стоимость акций внезапно упала до 50 долларов за штуку. Важно понять, что, несмотря на такое падение котировки, дивиденды для этой акции всё так же останутся на уровне четырёх долларов в год или 4% от вложенных вами 100 долларов в ту акцию, которую вы купили.

Далее вы считаете, что 50 долларов за акцию компании X, это просто подарок судьбы, так как данное падение ничем не обусловлено, кроме какого-либо сентиментального события. Вы решаете купить ещё одну акцию за 50 долларов и снова получаете 4 доллара в год по этой акции. Если же перевести его в проценты, то по данной акции вы уже фиксируйте восьми процентную прибыль на вложенные вами 50 долларов. Таким образом, не глядя на стоимость акции, ваш доход с двух акций в год будет 8 долларов. Но вот доходность в процентах, между вложенными в эти две акции деньгами, будет уже значительно отличаться.

Надеюсь здесь всё понятно. Если остаются вопросы, обязательно задавайте их в комментариях.

Наиболее привлекательными для инвестирования являются акции, где руководство из года в год увеличивает свои выплаты по дивидендам, постоянно повышая доходность инвестора на вложенные им деньги.

Например, всё та же компания X, те же 100 долларов за акцию и 4 доллара дивиденды в год.

Через год компания принимает решение увеличить дивиденды на 10% — до 4,40$. Это также автоматически увеличит и доходность тех вложенных 100 долларов с 4% до 4,4% в год.

На следующий год, если у компании всё хорошо, происходит очередной рост и так далее.

Таким образом доходность постоянно растёт. И, если дивиденды идут на покупку новых акций, всё это приведёт к так называемой магии сложных процентов, которая вливается в лавинообразный рост капитала.

Но для этого, как вы понимаете, надо время. И не год, не 2 и даже не 5 лет.

Любая компания, которая платит дивиденды, может также их уменьшить или вообще приостановить в одностороннем порядке.

Потому, несмотря на кажущуюся простоту, отбор дивидендных компаний в портфель должен быть достаточно строгим и обязательно диверсифицированным.

Налоги платятся:

С полученных дивидендов.
С прибыли от продажи акций. То есть, если вы продаёте акции дороже, чем купили.

Если инвестор покупает американские дивидендные акции, то крайне рекомендуется заполнить форму W-8BEN у своего брокера, чтобы исключить двойное налогообложение дивидендов. Это позволит сократить налоги на дивиденды с 30% до 13%.

Резиденты РФ, инвестирующие через Московскую или Санкт-Петербургскую биржи, могут рассчитывать на налоговый вычет, при условии, что инвестор владеет акцией более трёх лет.

Основные стратегии инвестирования.
Я бы сказал, что на сегодняшний день выделяют 3 основные стратегии. А всё остальное — это своего рода производные от этих трёх.

Стратегия 1: Внутридневная торговля.
При внутри-дневной торговли трейдер работает в рамках одной торговой сессии. Позиции открываются на короткий промежуток времени и в некоторых случаях закрывается уже при движении буквально в несколько центов.

Стратегия 2: Свинг-трейдинг.
При свинг-трейдинге трейдер например, может рассматривать бумаги, по которым рождается какой-либо рост или падение по результатам квартального отчёта компании, либо по каким-либо новостям и либо ещё каким-то фактором, и заходит в бумагу с ожиданием движения в некотором промежутке времени, чаще всего в течение нескольких дней или недель и фиксирует позицию по результатам изменений.

Стратегия 3: Долгосрочное инвестирование.
Здесь уже идёт речь об инвестировании с горизонтом от года и до конца жизни.

Как вы понимаете, чётких границ у данных стратегий нет. Никто не мешает вам принять несколько стратегий или подстратегий в одну для достижения своих целей. Вас никто не ограничивает от продажи активов в долгосрочной стратегии ровно, как и оставить активы на долгосрок при внутридневном трейдинге.

Что касается начинающих инвесторов, я настоятельно рекомендую не заниматься внутри-дневной торговлей и даже свинг-трейдингом в самом начале. Кажущаяся по началу простота является очень обманчивой. И потому, лучше начать со стратегией Баффета — выбирайте качественные активы, покупайте и держите, пока акции удовлетворяют вашим критериям.

На каких интернет-ресурсах разбирать акции? Какими программами пользоваться для анализа?
Первое, с чего я всегда советую начинать — это с изучения баланса компании. Допустим вы хотите купить акции компанию Apple. Открываете поисковик, вводите запрос название компании и добавляете investor relations. В данном случае с Apple это будет соответственно Apple investor relations. В первой же строке выдачи поисковик выдаст вам ссылку на страницу инвестора, где можно будет детально ознакомиться с отчётами компании.

Наиболее важный для меня отчёт — это 10-K или же годовой отчёт компании. Там можно почерпнуть всю необходимую информацию по работе бизнеса за отчётный период, планы на будущий год и финансовые показатели компании, такие как количество денег на счетах, какие долги у компании, какая прибыль и тому подобное.

Также узнаете о стратегии компании, кто является главными конкурентами на рынке и какие планы на будущее. Всё это очень важно для понимания, если вы вкладываетесь в компанию на годы вперёд.

Далее можно посмотреть последние 10-Q отчёты. Это уже квартальные отчёты с информации по конкретным кварталам. Но тут надо также понимать, что бывает, например сезонные бизнесы, где каждый четвёртый квартал с рождественскими распродажами перебивает остальные три квартала в году. Поэтому сравнение денежных потоков первого квартала с предыдущими потоками четвёртого квартала может быть в корне неверно.

Изучив отчёты, вы уже можете принимать решение о покупке акции в свой инвестиционный портфель. Если же вы изучили всю информацию и слабо понимаете, что за бизнес и как они собираются работать в будущем, то лучше пропустить такие акции и продолжить поиски далее.

Запомните! Вы никому ничего не обязаны. Потому вкладывайте свои деньги только туда, где вы считаете, что и через 10 лет это будет замечательный бизнес.

Как отобрать акцию для рассмотрения?
Для таких вещей существует огромное количество так называемых скринеров, где, задавая необходимые параметры поиска, можно отфильтровать те компании, которые подходят под выбранные стратегии инвестирования. Алгоритм обычно состоит из четырех шагов.

Поиск акции через скринер.
Ищем акцию для инвестирования через скринер для поиска. В основном используют такие интернет-ресурсы, как FINVIZ.COM, SIMPLYWALL.ST, ZACKS.COM, SIMPLYSAFEDIVIDENDS.COM. У всех этих сервисов есть неплохие скримеры. И я советую при поиске акции, как минимум пройтись по нескольким из них.
Быстрый анализ мультипликаторов.
Далее, для быстрого анализа отобранных в скринере акции, я использую такие сервисы как, GURUFOCUS.COM, FINANCE.YAHOO.COM, SEEKINGALPHA.COM. Здесь смотрю интересующие меня мультипликаторы и, если меня всё устраивает, перехожу к шагу 3.
Глубокий фундаментальный анализ.
На третьем шаге я занимаюсь изучением тех самых отчетов, которые я затронул ранее (разбор отчётов 10K и 10Q). И тут уже принимаю окончательное решение о внесении компаний в свой список наблюдения для дальнейшей покупки.
Технический анализ.
И четвёртый последний шаг относится к просмотру графика котировок акции на ресурсе TRADINGVIEW.COM для определения неплохой точки входа в бумагу. Потом уже по данному списку наблюдения я и совершаю покупки.

С какой суммы начать инвестировать?
И так, вы определились со стратегией, обозначили свои цели и горизонт инвестирования. Что дальше? С какой суммы начать инвестировать?

Я советую всем начинать с небольшой суммы. Для кого-то это будет 100$, для кого-то 500$, а для кого-то 1000$. Но не стоит новичку сразу же переводить все свои сбережения в фондовый рынок. Это очень и очень опасно в первую очередь психологически. Если под влиянием рынка ваши вложения просядут на половину, то на небольшой сумме это будет не так страшно. Вы получите опыт, начнёте понимать не только теорию, но и практику. Поймете, как работает диверсификация по компаниям, по секторам. Поймёте, как реагирует рынок на отчёты и новости, и чисто психологически сможете легче устоять перед паническими продажами активов.

А теперь представьте вложение на 50000$ или 200000$ и падения рынка на 30%, которые мы наблюдаем сегодня. Я гарантирую, 2/3 молодых инвесторов в панике будут продавать свои акции, потеряют деньги и закроют для себя вопрос инвестирования навсегда. Потому повторюсь ещё раз — начните с небольшого депозита. Поймите, как всё работает, а дальше уже сможете принимать свои взвешенные решения.

Стоит ли инвестировать, имея небольшую сумму на руках?
Ответ — безусловно да! Все всегда где-то начинают. Это могут быть 100$, 200$. Это не так важно. Самое важное — это начать развиваться в этом направлении. Да, можно смотреть блогеров, можно читать статьи, можно наблюдать за рынком. Но пока вы не зайдёте на рынок, пока вы не прочувствуете на себе правила игры— вы не станете настоящим инвестором.

Поэтому, любая сумма, даже самая маленькая имеет смысл. И более того я уверен, что, начав инвестировать, многие пересмотрят свой бюджет, свои расходы, доходы. И со временем станут намного более финансово грамотными, эффективными и независимыми.

Заключение.
Вот такая у меня получилась статья. Надеюсь начинающие инвесторы нашли для себя что-нибудь полезное. А если у кого-то из вас остались вопросы или желание дополнить данную статью своим опытом, то обязательно делитесь в комментариях.

Я же всё так же жду от вас лайк и подписку на канал. Всем спасибо и удачи в инвестициях.

Добавить комментарий Отменить ответ